21.11.3. Limit kredytowy

System oferuje możliwość ustawienia i kontrolowania limitów kredytowych dla kontrahentów. Pod uwagę są brane niezapłacone kwoty zapisane w ROZRACHUNKACH ( czyli z odroczonym terminem płatności ) oraz ( przy odpowiednim ustawieniu parametrów ) wystawione i nierozliczone asygnaty.

Po aktywowaniu mechanizmu, limit będzie kontrolowany:

podczas konwersji rezerwacji na asygnatę, paragon lub fakturę. Sprawdzana będzie łączna wartość rezerwacji i w całości będzie albo dopuszczona albo zablokowana ( nie istnieje możliwość dopuszczenia jedynie części pozycji ).
podczas wypisywania dokumentu sprzedaży ( paragon, faktura i asygnata ) – limit kontrolowany przy zapisie każdej pozycji z osobna

Kontrola podczas konwersji z rezerwacji opierać się będzie na deklaracji formy płatności przypisanej kontrahentowi ( forma płatności powstającego dokumentu określana jest dopiero podczas jego wydruku ), oraz na kwocie widocznej na rezerwacji w momencie wykonywania konwersji. Informacja istotna jest o tyle, że podczas konwersji może ( choć nie musi ) się zmienić.

KONFIGURACJA

Aby włączyć w systemie obsługę limitów kredytowych należy w parametrze SETUP - PARAMETRY - DOKUMENTY HANDLOWE – KONTROLA LIMITU KREDYTOWEGO - … ustawić następujące dane:


PROCENT PRZEKROCZENIA	o ile % dopuszczalne jest przekroczenie zadeklarowanego limitu kredytowego. Powstaje w ten sposób zakres kwot, które generować będą jedynie ostrzeżenia.
UWZGLĘDNIAJ ASYGNATY	czy kontrola limitu ma obejmować wartość nie zamienionych asygnat danego kontrahenta.
KONTROLUJ REZERWACJE	czy kontrola limitu ma obejmować wartość nie zamienionych rezerwacji danego kontrahenta.

Jeśli będzie się tu znajdowała informacja o braku kontroli nad procentem przekroczeni, będzie to oznaczało, że blokowanie limitów kredytowych w systemie jest wyłączone.

Następnym krokiem powinno być przypisanie każdemu kontrahentowi limitu kredytowego. Ustala się go w danych kontrahenta ( FL4 - KONTRAHENCI – [ENTER] - PŁATNOŚCI– LIMIT KREDYTOWY / LIMIT BLOKADA ) wprowadzając następujące dane:


LIMIT KREDYTOWY	wprowadzenie dopuszczalnego dla danego kontrahenta limitu kredytowego ( faktycznie będzie on podwyższony o opisany dalej % przekroczenia ).
LIMIT BLOKADA	możliwość wyłączenia konkretnemu kontrahentowi kontroli limitu kredytowego ( domyślnie jest ustawiona na TAK ).

Jeśli chcemy, aby operator miał możliwość sprzedaży klientowi pomimo przekroczenia należy nadać mu odpowiednie uprawnienia: SETUP - PARAMETRY - KATALOG KONTRAHENTÓW - EDYCJA DANYCH KONTRAHENTA - LIMIT KREDYTOWY. Ustawienie powyższego uprawnieni na TAK – zezwala operatorowi na przełamywanie blokady limitu kredytowego ( komunikat będzie się pojawiał ), natomiast stan przeciwny ( --- ) oznaczać będzie, że po przekroczeniu limitu + % przekroczenia sprzedaż nie będzie możliwa.

Spis treści - Wyżej